Не прими на свой счет

Для борьбы с мошенниками изменились правила денежных переводов

Что случилось

Вступил в силу закон, который ограничит денежные переводы и снятие наличных для отдельных категорий граждан. Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц.

Кого коснется

Граждан, информация о которых попала в базу данных Банка России о мошеннических операциях. В центре внимания деятельность дропперов - владельцев карт и счетов, которые используются в мошеннических схемах. Базу ЦБ формирует на основе сведений, полученных от банков.

Новые лимиты

Начали действовать лимиты для разовых переводов налички без открытия банковского счета. Правила коснутся транзакций с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию, а также тех, кто при отправке денег пользуется сервисами для денежных переводов.

Каковы ограничения

• Без идентификации личности можно перевести не более 15 тысяч рублей за один раз. При упрощенной идентификации, то есть только по ФИО и паспортным данным, возможен перевод до 100 тысяч рублей. Чтобы отправить больше, необходимо указать прописку, а также предоставить данные получателя ваших средств.

• Общее количество переводов в месяц не ограничено, но действует совокупный месячный лимит - не более 200 тысяч рублей.

Как обжаловать

При блокировке перевода банки не обязаны сообщать клиенту, что он подозревается в мошеннических схемах, поэтому ограничение может оказаться неожиданным. Чтобы обжаловать попадание в черный список, можно: 

• обратиться с заявлением в банк, который перенаправит его финансовому регулятору;
• самостоятельно направить заявление в Банк России через его интернет-приемную.

Я не дроппер

• не передавайте чужим людям свою банковскую карту;
• не используйте «пластик» для переводов по просьбе незнакомых людей;
• не предоставляйте доступ к своему онлайн-банкингу;
• не переводите ошибочно поступившие деньги другим лицам.

Подготовил Артем Помялов по информации Банка России, Минфина РФ и портала «Мои финансы.рф»